中国人民银行关于制发“中国人民银行代理保管国库券业务办法”的通知

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广东省广州市人民政府


广州市人民政府令第11号


　　《广州市“一日游”管理规定》业经市人民政府同意，现予发布，自一九九八年九月一日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　市长　林树森
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　一九九八年八月十七日
　　　　　　　　　　　　广州市“一日游”管理规定



　　第一条　为保障旅游者和旅游经营者的合法权益，维护本市的旅游市场秩序，特制定本规定。


　　第二条　本规定所称“一日游”，是指由旅行社组织旅游者以团队或集中散客的形式，在广州市行政区域内及周边地区进行的短线旅游，并于当天返回住地的旅游经营活动。


　　第三条　广州市行政区域内经营“一日游”业务的旅行社、旅游业务部，均须遵守本规定。


　　第四条　广州市旅游局对“一日游”活动进行统一管理；广州市旅游质量监督管理所负责对“一日游”服务质量进行监督检查。


　　第五条　凡申请经营“一日游”业务的企业，均需向广州市旅游局提出书面申请。书面申请内容应包括：
　　（一）拟开办“一日游”线路及游览项目安排；
　　（二）申请者的《旅行社经营许可证》和营业执照复印件；
　　（三）开办“一日游”业务所需的固定经营地点及车辆停放地点的证明文件；
　　（四）申请者所拥有的符合旅游接待条件的专用车辆及该车行驶证和由交通管理部门核发的《营运证》复印件、环保部门核发的尾气排放污染达标证明文件；
　　（五）驾驶专用车辆司机的驾驶执照复印件（有两年正式驾龄）和随车导游员的导游资格证书复印件。


　　第五条　开办“一日游”业务的专用车辆，须做到：
　　（一）车况良好，车内车外清洁美观、座椅采用固定式座椅；
　　（二）在车身外涂饰所属单位名称、旅游投诉电话号码；
　　（三）在车厢内显眼位置张贴本车“一日游”线路安排、在各景点的停留时间、参观游览活动的游客注意事项等内容；
　　（四）在车厢内装有可以正常使用的扩音器、无线电通信设备和车厢消防用具。


　　第六条　开办“一日游”业务的随车导游，须经广州市旅游局指定的业务培训单位培训考核合格，取得“一日游”导游员上岗证书。


　　第七条　广州市旅游局根据申请人提供的各项资料进行审查核实，于收到书面申请之后的１５日工作日内对符合申办条件的给予批复。


　　第八条　开办“一日游”业务的单位，须将本单位“一日游”的线路安排、车辆型号、车牌号码、报名接客地点、发（收）车时间、咨询电话号码、收费价格，以及本单位的名称、法定地点、法定代表人姓名等资料报广州市旅游局备案，并输入广州旅游咨询中心电脑网络。


　　第九条　经营“一日游”的单位，必须遵守下列规定：
　　（一）不得随意改变已确定的行车路线、游览点和活动时间；
　　（二）游览接待安排的用餐及购物全部在经批准并公布的定点单位；
　　（三）在核定的发（收）车点发（收）车，不得来回揽客；
　　（四）不得以各种方式索要小费及回扣；
　　（五）使用财税部门规定的合法票据。


　　第十条　对违反第九条规定第（一）－－第（四）项的，由广州市旅游局处以警告、责令限期改正、处５００元以上３０００元以下罚款。
　　违反其他法律、法规的，由相关部门按照有关规定处理。


　　第十一条　广州市旅游局工作人员执行公务时，应出示《广东省旅游检查证》或《广州市人民政府行政执法证》。


　　第十二条　开展广州市“二日游”及二日以上游览经营活动的，可参照本规定的办法执行。


　　第十三条　本办法自１９９８年９月１日起施行。

国家外汇管理局


关于发布《离岸银行业务管理办法实施细则》的通知

[98]汇管发字第09号

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局，深圳分局；国家开发银行、中国进出口银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国投资银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、招商银行、上海浦东发展银行、广东发展银行、深圳发展银行、福建兴业银行、海南发展银行、民生银行：

　　为进一步规范已开办离岸银行业务的金融机构的经营行为，使《离岸银行业务管理办法》更具有操作性，国家外汇管理局制定了《离岸银行业务管理办法实施细则》。现印发你们，请遵照执行。

国家外汇管理局　

一九九八年五月十三日


离岸银行业务管理办法实施细则



第一章 总则
第一条 为进一步规范银行经营离岸银行业务，为开办离岸银行业务的银行提供更为详实的业务指引，根据《离岸银行业务管理办法》（以下简称《办法》），特制定本细则。
第二条 本细则所称“离岸银行”是指经国家外汇管理局批准经营离岸银行业务的中资银行及其分支机构。

第二章 离岸银行业务的申请
第三条 《办法》第九条（三）所指具有相应素质的外汇从业人员是指经外汇局考核并取得离岸银行业务从业人员资格证书的人员，人数应当不少于5名。
第四条 《办法》第九条（四）所指内部管理规章制度和风险控制制度必须包括：
（一）与申请业务对应的各项业务内部管理规章制度及操作办法；
（二）各项业务风险防范措施；
（三）资金管理制度；
（四）会计核算制度；
（五）内部报告制度。
第五条 《办法》第九条（五）所指适合开展离岸银行业务的场所和设施必须包括：
（一）离岸业务部具有独立的营业场所；
（二）离岸业务部须配置齐全的电脑和通讯设施。
第六条 《办法》第十条（一）经营离岸银行业务申请书必须包括以下内容：
（一）申办离岸银行业务的主要理由；
（二）申办离岸银行业务的范围；
（三）离岸银行业务的筹备情况，如人员、设备、场所准备情况等。
第七条 《办法》第十条（二）经营离岸银行业务的可行性报告必须包括以下主要内容：
（一）经营离岸银行业务的必要性和可行性；
（二）当地经济发展状况及开办离岸银行业务的业务量预测。
第八条 《办法》第十条（五）所指外币合并表应当以美元表示，人民币和外币合并表应当以人民币表示。折算汇率为：
（一）外币对外币按制表前一营业日香港金融市场收盘价；
（二）人民币对外币按制表前一营业日中国外汇交易中心收盘价。
第九条 《办法》第十条所指验收报告应当保证申办银行各项筹备工作符合《办法》及本细则规定的各项要求并填报验收报告表。
第十条 经批准经营离岸银行业务的银行的分支机构不得代办离岸银行业务。
第十一条 外汇担保是指离岸银行以本行名义为非居民提供的对非居民的担保。离岸银行经营外汇担保业务应当遵守《境内机构对外担保管理办法》及其实施细则的规定。
第十二条 《办法》第十八条所指面谈制度的面谈对象是指离岸业务部的主要负责人及分管离岸银行业务的行长或副行长；其面谈内容主要包括：
（一）对金融、外汇管理政策法规的掌握程度；
（二）对当地离岸市场发展的认识；
（三）本行离岸银行业务经营方针及内控制度；
（四）离岸业务部机构设置及筹备情况；
（五）国家外汇管理局要求的其它内容。

第三章 离岸银行业务管理
第十三条 离岸银行业务实行独立核算，其帐务处理采取借贷记帐法和外汇分帐制，应分币种单独填制会计凭证，设置单独帐簿，并编制单独的财务报表和统计报表。
第十四条 离岸银行对离岸银行业务风险按以下比例进行单独监测：
（一）离岸流动资产与流动负债比例不低于60％；
（二）离岸流动资产与离岸总资产比例不低于30％；
（三）对单个客户的离岸贷款和担保（按担保余额的50％折算）之和不得超过该行自有外汇资金的30％；
（四）离岸外币有价证券（蓝筹证券和政府债券除外）占款不得超过该行离岸总资产的20％。
第十五条 离岸银行离岸头寸与在岸头寸相互抵补量不得超过上年离岸总资产月平均余额的10％。
离岸头寸与在岸头寸抵补后的外汇净流入不得超过国家外汇管理局当年核定的银行短期外债指标。
第十六条 离岸银行发行大额可转让存款证的余额不得超过上年离岸负债月平均余额的40％。
第十七条 境内机构向离岸银行申请离岸贷款，视同国际商业贷款，按照《境内机构借用国际商业贷款管理办法》管理。
第十八条 境内机构作为担保人，为非居民向离岸银行提供担保，必须遵守《境内机构对外担保管理办法》及其实施细则的规定。
第十九条 离岸银行依法处理境内抵押物所得人民币需要兑换成外汇的必须逐笔报当地外汇局审批。
第二十条 离岸银行发行大额可转让存款证，须符合以下条件：
（一）银行遵守国家金融法规，近三年无重大违法违规行为；
（二）开办离岸银行业务一年以上，经营状况良好；
（三）离岸银行业务总资产规模在1亿美元以上；
（四）国家外汇管理局规定的其它条件。
第二十一条 离岸银行发行大额可转让存款证应当由其总行向国家外汇管理局提交书面申请材料，申请材料应当包括以下内容：
（一）申请书，说明所筹资金用途、发行方案、还款计划等；
（二）市场分析及可行性报告；
（三）离岸银行业务经营状况分析报告；
（四）国家外汇管理局要求的其它文件。
第二十二条 客户开立离岸帐户时必须向离岸银行提供有效文件。
（一）非居民法人客户开立离岸帐户时必须提供下列文件：
1、商业登记证影印本或社团登记证明文件；
2、主要经营人员身份证或护照影印本；
3、机构组织大纲及章程影印本；
4、开户委托书；
5、印鉴卡。
（二）非居民自然人开户时，应提供能证明其为非居民身份的有效法律文件。
离岸银行应当核实非居民提供的开户资料，并复印留底。
第二十三条 经营境内外销楼宇的境内发展商经当地外汇局批准可以在离岸业务部开立专用帐户，业务结束，取消帐户。
第二十四条 离岸银行应当定期向当地外汇局报送离岸银行业务财务报表和统计报表及业务状况分析报告，并保证所报资料的真实性和完整性。
报表种类包括：
1．财务报表：《离岸银行业务资产负债表》（月报）、《离岸银行业务损益表》（季报）；
2．统计报表：《离岸贷款业务统计表》（月报）、《离岸结算业务统计表》（月报）、《离岸不良贷款统计表》（月报）、《离岸大额贷款统计表》（月报）、《离岸担保统计表》（月报）、《离岸同业拆借统计表》（月报）。
第二十五条 离岸银行发生《办法》第二十九条规定情况的，当地外汇局须对其实行特别监控，督促其及时纠正，并视情节轻重及时通报国家外汇管理局及其总行。
第二十六条 当地外汇管理局根据《离岸银行业务管理办法》及本细则每年对离岸银行经营离岸银行业务的情况进行检查和考评。

第四章 附则
第二十七条 离岸银行可依照本细则制定本行离岸业务管理办法，并报所辖外汇局及国家外汇管理局备案。
第二十八条 本细则由国家外汇管理局负责解释。
第二十九条 本细则自1998年5月13日起施行。